2026年7月22日 / 最終更新日 : 2026年7月22日 user セカンドキャリアへの挑戦 富裕層が活用する「ドル建て一時払終身保険」 ★相続税対策、介護費用確保としての「生命保険」の活用 これまで、「退職金の運用」について、 「どうすれば人生100年時代を生き抜けるか」 そのために、 「どうすれば退職金を効率的に運用できるか」 といった、サバイバルの視 […]
2026年6月29日 / 最終更新日 : 2026年6月29日 user セカンドキャリアへの挑戦 「年金だけでは生活が厳しい」そんな方に向けた「使い切り型ポートフォリオ」 ★退職金は1,000万円 今回は、タイプ2「年金だけでは生活が厳しそう」の方のためのポートフォリオを考えてみます。 仮に、 「1,000万円の退職金があった」 「それまでの貯蓄はほとんどない」 「住まいも賃貸」 「厚生年 […]
2026年6月28日 / 最終更新日 : 2026年6月28日 user セカンドキャリアへの挑戦 退職金ポートフォリオ～「年金だけで生活できそう」タイプの方へ ★退職金が「2,000万円」あったと仮定して試算 65歳の退職時に、 「年金だけで生活できそう」 そう考えるタイプの方は、毎月の生活費を退職金から取り崩す必要はありません。 なので、退職金をすべて運用に回すことができます […]
2026年6月28日 / 最終更新日 : 2026年6月28日 user セカンドキャリアへの挑戦 年金受給だけでは安心できません～意外な出費で将来「詰む」可能性に備える～ ★情報が多すぎてどうしたらいいかわからない 「退職金はどのような金融商品で運用すればいいですか」 こう聞かれた場合、答えはいつも同じです。 「人によって正解は違います。」 年金だけで十分暮らせる人もいます。 退職後も収入 […]
2026年6月23日 / 最終更新日 : 2026年6月23日 user 資産形成 知っておきたい「米国債」の魅力とリスク ★アメリカの国債は利回りが高い アメリカ政府（米国財務省）が発行する債券が「米国債」です。 日本人も購入できます。 日本国債の金利は高くなってきているとはいえ、2026年6月時点で、1.51%～1.86%ほどです。（個人 […]
2026年6月23日 / 最終更新日 : 2026年6月23日 user 資産形成 あまり知られていないニッチな投資「社債」の意外な実力 ★社債の仕組み 預金より高い利回り。 株式より値動きが穏やかでリスクが低い。 国債より利回りが高い。 でも、選ぶ銘柄によってはリスクもある。 そんな、隙間にある中間的な存在。 それが「社債」です。 基本的に国債、地方債と […]
2026年6月16日 / 最終更新日 : 2026年6月16日 user 資産形成 意外と知られていない「FX外貨積立」の旨味 ★利回り高いが「リスク」も 前回は、銀行で行う「外貨定期預金」「外貨積立」よりも、証券会社の方が手数料が安くてお得ですよというお話でした。 https://note.com/embed/notes/n7d1da81350 […]
2026年6月16日 / 最終更新日 : 2026年6月16日 user 資産形成 外貨積立をするなら銀行より「証券会社の外貨積立」がお得 ★銀行の「外貨定期預金」は旨味がない 前回は、「銀行の外貨定期預金」についてお話しました。 https://note.com/embed/notes/n7d1da813508f 結論から言うと、退職金の運用に「銀行の外貨 […]
