2026年7月22日 / 最終更新日 : 2026年7月22日 user セカンドキャリアへの挑戦 富裕層が活用する「ドル建て一時払終身保険」 ★相続税対策、介護費用確保としての「生命保険」の活用 これまで、「退職金の運用」について、 「どうすれば人生100年時代を生き抜けるか」 そのために、 「どうすれば退職金を効率的に運用できるか」 といった、サバイバルの視 […]
2026年7月2日 / 最終更新日 : 2026年7月2日 user セカンドキャリアへの挑戦 年金給付までの救済措置 ★「定年退職」ではなく「普通退職」の理由 私は、2024年3月、32年間の教員生活を終え「普通退職」をしました。 ここで、わざわざ「普通退職」という表現をしたのには、理由があります。 この年（2024年）から定年が61歳 […]
2026年7月2日 / 最終更新日 : 2026年7月2日 user 資産形成 親の資産を守り増やしてあげよう ★親の資産がどれくらいあるか知っていますか 以前、親御さんが資産をもたれているなら、それを活用して、子であるご自分の資産を増やしたり、 贈与などで、家計を効率的に支援してもらうことも悪いことではない。 そのような旨のお話 […]
2026年7月1日 / 最終更新日 : 2026年7月1日 user 資産形成 狭い家に住むとミニマリスト思考が身に付き、資産形成マインドも育つ ★再び「ウサギ小屋」に 今回は、私なら迷わず「極小（きょくしょう）住宅」を選びます、というお話をします。 近頃の物価高は、日本の住宅の広さにも影響を及ぼしているようですね。 最新の調査で、一つの住宅あたりの延べ面積が30 […]
2026年6月29日 / 最終更新日 : 2026年6月29日 user セカンドキャリアへの挑戦 「年金だけでは生活が厳しい」そんな方に向けた「使い切り型ポートフォリオ」 ★退職金は1,000万円 今回は、タイプ2「年金だけでは生活が厳しそう」の方のためのポートフォリオを考えてみます。 仮に、 「1,000万円の退職金があった」 「それまでの貯蓄はほとんどない」 「住まいも賃貸」 「厚生年 […]
2026年6月28日 / 最終更新日 : 2026年6月28日 user セカンドキャリアへの挑戦 退職金ポートフォリオ～「年金だけで生活できそう」タイプの方へ ★退職金が「2,000万円」あったと仮定して試算 65歳の退職時に、 「年金だけで生活できそう」 そう考えるタイプの方は、毎月の生活費を退職金から取り崩す必要はありません。 なので、退職金をすべて運用に回すことができます […]
2026年6月28日 / 最終更新日 : 2026年6月28日 user セカンドキャリアへの挑戦 年金受給だけでは安心できません～意外な出費で将来「詰む」可能性に備える～ ★情報が多すぎてどうしたらいいかわからない 「退職金はどのような金融商品で運用すればいいですか」 こう聞かれた場合、答えはいつも同じです。 「人によって正解は違います。」 年金だけで十分暮らせる人もいます。 退職後も収入 […]
2026年6月25日 / 最終更新日 : 2026年6月25日 user 資産形成 J-REITで不動産投資はいかがですか ★なぜ元本保証のないJ-REITを勧めるのか 今回は、退職金の運用法の一つとして「J-REIT」を紹介します。 「元本保証で安全だから国債や社債なんでしょ」 「J-REITは元本保証じゃないよね」 そんな声が聞こえてきそ […]
2026年6月24日 / 最終更新日 : 2026年6月24日 user 資産形成 退職金運用にETFが選ばれる5つの理由 ★ETFとは何か ETF（Exchange Traded Funds）とは、一言で言えば「証券取引所に上場している投資信託」のことです。 購入した投資信託、または積み立てている投資信託は、第三者に間で売ったり、または第三 […]
