教師よFP資格をとろう！

ファイナンシャルプランナー、どこにいるの？

「ファイナンシャルプランナー」ってご存知ですか？

私もその資格を持っているのですが、
近頃よく聞く名称ですよね。

ただ、一体どんなことをしている方々なのかを、
知っている人は少ないかもしれません。

ファイナンシャルプランナー、
通称「FP（エフピー）」といいます。

主にお客様の人生設計（ライフプラン）
に沿って、お金に関するさまざまな相談にのる専門家です。

皆さんがどのような場所で
ファイナンシャルプランナーと
出会うのかといいますと、おおむね次のような場所です。

まず金融機関。

銀行、証券会社、保険会社などで
お客様に金融商品を提案したり、
資産運用のアドバイスをしたりしています。

また、大手の不動産会社でも、
住宅ローンや不動産投資に関する
相談にのったり、不動産の売買契約に関するサポートを行います。

あと、私のように独立して、
個人のお客様に対してコンサルティングを行うFPもいます。

教職員の皆さんに学んでほしいFP知識

私は、学校の先生方にも、
このファイナンシャルプランナーの資格を取ってほしいと思っています。

もう、家も買ったし、保険も入っている。

資産形成のための貯蓄や投資もやっている。

もう相談することはないよ。

そんな方もいるかもしれません。

ただ、その一つひとつについて、
詳しく知っている方は少ないと思います。

何かしらあいまいで、
不安な気持ちは頭の片隅にあると思います。

で、FPを取ると何がいいのかということですが。

FPの知識が加わり、
生活上にまつわる金融のしくみについて
理解が深まると、自信と確信をもって「資産形成」ができます。

こういった金融の知識のことを
「金融リテラシー」と言いますよね。

では、FPの学習で身につけた
この金融リテラシーが、どのようなことに生かされるのかですが。

たとえば、50歳くらいになると、
老後の生活資金について不安を感じるようになります。

退職金がどれくらいで、
年金がどれくらいかを予測できれば、
どのような準備をしておけばよいかわかりますが、それを知らない人が多いです。

それに、なんとなく人に聞きにくいじゃないですか。

これ、FPの学習をすると、その調べ方がわかるようになります。

あと、人生最大の買い物である
住宅購入について、ほとんど基本的なことを知りません。

そのため身の丈に合わない、
ローンを組んでしまっている方もいます。

銀行は、
「あなたの収入では、
このローンの額は無理がありますよ」なんて言ってはきません。

借りてくれれば御の字なのです。

とくに、教職員といった
公務員はいわゆる「上客」ですから。

また、今はNISAやiDeCoといった、
堅実な投資環境があるにもかかわらず、

一攫千金を謳った詐欺まがいの
投資に手を出してしまったりする方もいます。

ファイナンシャルプランナーの知識があれば、
こういった将来の不安やリスクに備えることができます。

ひどかった私の「金融リテラシー」

恥ずかしい話ですが、
私もFPの学習を始める前までは、
生命保険等の商品について、その内容をほとんど知りませんでした。

公的な保険でまかなえる部分が
結構な範囲であることも知りませんでした。

また、自分が運用している投資信託についても、
どのような金融商品を運用しているのか、
どれくらいの手数料をとられているのかすらわかりませんでした。

FPで学習する知識は、
ほぼ金融リテラシー全体をカバーしています。

私としては、義務教育段階で、
もっとしっかりした
金融リテラシーの教育課程を組む必要があると思っています。

それが「生きる力」にもつながりますから。

まぁ、それを今さら文科省に言ってもしょうがありません。

なので、自分で学習するしかないのです。

ただ、FPの学習だけが
金融リテラシーの勉強だとは言いません。

 たとえば、お金に関する本や記事を読む。

 金融機関のセミナーに参加する。

 家計簿をつける。

実際に投資をしてみる。

こういったことでも、
金融に関する知識を身につけることは可能です。

でも、「資格の取得」という目標は、
学習のモチベーションを高められます。

忙しい先生方だからこそ、
学習動機を設定しておくことは効果的だと思います。

実際、私はFP3級の取得に1年、
2級の取得には2年かかっています。

「不合格」を突きつけられた
悔しさがあったからこそ、あきらめずに学習を継続できたのです。

ということで、毎日少しずつ。

一定の時間を、FP学習の時間に充てて、
金融リテラシーを身につけていただければと思います。

まずは、FPの資格取得に向けて、一歩踏み出してみませんか。

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